投资者不应寻求在最大程度上直接退出股票。 因此,你不应该从事逆势交易。 但您需要了解行业何时发生根本性变化,并考虑到这一点调整投资组合的组成。
为方便起见,您可以使用部门指数形式的”气压计”。 例如,标准普尔500半导体适用于评估半导体部门,标准普尔500医疗保健-美国医疗保健部门。 几乎每个经济部门都有自己的指数-气压计。
如果相应的指数开始停滞不前,并且分析师正在谈论长期修正,那么减少相应股票在投资组合中的份额是有意义的。 这是一种保险。
其他影响金融市场生活的事件也被考虑在内。 下面是几个例子:
在2022开始时,俄罗斯公司的证券看起来非常便宜,地缘政治风险的存在受到影响。 忽视这一因素的投资者可能会购买它们并失去大部分投资。
在2020,在冠状病毒大流行正式宣布前夕,值得对冲并从投资组合中移除最脆弱的股票。 其中包括航空公司、汽车制造商、旅游经营者和酒店业务的论文。
只有采用这种方法,才能及时摆脱股票,这些股票不太可能在未来带来收入。
常见的错误和避免它们的方法
初学者犯同样类型的错误,下面是最常见的描述:
追求高回报。 没有任何工具可以提供高收入和低风险。 追逐超级利润是没有意义的,用这种方法,投资变成了彩票。 如果我们每年设法达到实际收入的7-9%,那么这将是一个很好的指标。
缺乏多样化。 即使分析师正在谈论这个经济部门即将到来的增长,也没有必要用相同类型的股票来填充投资组合。 投资组合应该是平衡的,风险资产应该与更保守的资产平衡。
借来的钱的投资。 这是没有意义的,因为贷款利率可能高于投资组合收益率。
由于输入门槛高而拒绝投资。 实际上,您可以以低于$1000的资本开始投资。 没有人打扰每月购买投资组合中的额外股票。 因此,在20-30年,它将显着增长,可以估计数十万美元。
过度保守。 过度风险是一个错误,但过度保守并不是最好的解决方案,特别是在投资组合存在的早期阶段。 不要仅从政府债券形成投资组合,其实际收益率仅略高于0。
投资组合审查过于频繁。 再平衡没有意义做一年超过1-2次。
拒绝使用各种好处。 原因可能会有所不同-无论是无知还是平庸的懒惰,这都是愚蠢的,因为收益可以节省资金并加速投资组合的增长。 这种激励措施的设置取决于具体的国家,例如,在俄罗斯联邦–这是一个打开AIS和补偿个人所得税的机会。
遵守这些基本规则将使初学者免于大多数错误。 你只需要学习如何控制情绪和使用逻辑,而无需做出短暂的决定。
风险及投资潜力
风险是投资组合的增长没有保证。 即使在政府债券的情况下,发行人违约而不支付息票的可能性也很小。
股票是一种风险较高的工具。 没有人能保证证券的报价不会下降。 原因可以是字面上的任何东西:
领导力和发展战略的转变。
股息政策的修订。
与低估企业排放到大气中的丑闻有关。
一个失败的推出PC游戏,正如CD项目和他们的电脑朋克的情况。
市场反应
与关键合作伙伴断绝关系。
头的短视陈述。
但即使在不利的情况下,投资者也不会失去所有的资本。 随着股票价格的下跌,投资金额的一部分只会损失。 完全丧失投资的情况很少见,实际上不会发生。
如果你把钱”放在枕头下”,那么由于通货膨胀,资本的所有者会经常遭受损失。